銀行信貸專家

三大利空重創美元金市人氣聚集 黃金反攻千二還看今晚

利空三：美聯儲高官“鴿”聲陣陣 加息或遙遙無期？

美聯儲董事會成員佈雷納德周二（6月2日）承認全球市場疲軟可能限制美聯儲的行動，佈雷納德表示在世界其他國傢的經濟好轉之前，美聯儲（FED）或不可能加息。

她指出，強勢美元、海外需求的疲軟、甚至中國的薪資收入都拖累美國經濟復蘇放緩，進而可能導致美聯儲推遲貨幣正常化進程。

佈雷納德表示美國第一季度國內生產總值（GDP）慘淡的表現可能是經濟更持久放緩的跡象，加息前美聯儲需要進入“觀察等待”階段。她的言論令6月政策會議上進行首次加息的機中古車貸銀行會更加渺茫，並可能標志著首次加息可能會推遲至秋季之後。

此外，波士頓聯儲主席羅森格倫周一（Eric Rosengren）曾表示，美聯儲開始收緊貨幣政策的條件尚未滿足。預計美國經濟第二季度可能僅增長2%，上半年經濟增速不足2%的可能性很高。經濟疲軟不利於短期內加息。

高汽車借款 ptt盛由Jan Hatzius領導的經濟學傢在周二（6月2日）的報告中寫道，雖然9月份首次加息的預期從經濟的基本情況來看靠譜，但從風險管理的角度看，這不是最佳選擇。

今年大事看什麼——歐央行決議、小非農來襲！

歐洲央行（ECB）將於周三19：45公佈利率決議，而行長德拉基將在隨後20:30舉行新聞發佈會。國際大行分析師表示，在歐洲央行（ECB）的政策會議以及隨後行長德拉基（Mario Draghi）的記者會上，對希臘銀行業的緊急融資、量化寬松（QE）的購債步伐以及貨幣政策前景將成為主要話題。一旦德拉基的措辭引發歐元/美元的波動，則將同時對金價造成影響。

分析師稱，鑒於定向長期再融資操作第四階段（TLTRO 4）將在本月晚些時候啟動，而且QE剛實施數月，因此預計歐洲央行本周不會調整政策。預計德拉基將會抵制關於進一步降息以及何時可能縮減QE的討論。

5月18日歐洲央行執委科爾（Benoit Coeure）一次非公開演講引發的疑問預計會繼續。大多數分析師預計，針對科爾有關歐洲央行計劃在夏季流動性清淡期之前加大資產收購力度的言論，德拉基會做出進一步的澄清。

在希臘問題上，預計將會討論希臘銀行業抵押品折扣幅度是否會提高、一旦希臘政府未能償付債權人資金歐洲央行將如何應對等問題。

歐洲央行內部人員預計會維持歐元區GDP預測不變，並小幅上調2015年通脹率預測。

另一方面，與德拉基發佈會同時進行的還有美國ADP就業（小非農）以及4月貿易帳數據的公佈，有望令投資者一窺周五（6月5日）美國5月非農數據的成色。

眼下市場預期美國5月非農新增就業22.4萬人，略高於前值的增加22.3萬人。5月失業率料持平於5.4%。如果非農能夠在持穩於20萬人上方，多數分析師預期這個增幅將使美聯儲維持年底前加息的計劃不變。

摩根大通（JPMorgan）首席經濟學傢Michael Feroli表示，如果經濟在今年剩餘時間折合年率增長2%-3%且非農就業人 數每月增加17.5萬左右，那麼美聯儲就會在9月份加息。

除瞭非農就業崗位增幅和失業率數據之外，就業報告中的薪資數據也將吸引投資者的目光。接受調查的經濟學傢的預期中值顯示，美國5月平均每小時工資月率料上升0.2%，升幅高於上月的0.1%；美國5月平均每小時工資年率升幅料持平與2.2%。

若薪資出現加速增長跡象，或預示美國通脹壓力正在提升，也將迫使美聯儲盡早加息。近期數據顯示，美國核心通脹率高於預期。美國4月份核心消費者物價指數（CPI）上漲0.3%，為2013年1月來最大漲幅。

黃金市場消極情緒蔓延 5月ETF汽車貸款利率遭到大幅減持

盡管周二美元指數出現大跳水，但金價並未因此受益而重新突破1200美元關口。更加令人擔憂的是，5月實物黃金ETF遭遇大幅減持，表明整個市場的消極情緒正在蔓延。

黃金30分鐘圖

據全球最大的實物黃金交易所交易基金（ETFs）SPDR黃金信托的數據顯示，5月黃金ETF下滑25.98噸，至715.07噸，這使得2015年迄今流入ETFs的6.84噸投資資金顯各銀行車貸利率得相形見絀。

ETFs在2015?a href="http://iorange.biz/r/427710a145de7d73569730d56fc845b1">二手車貸條件?-5月整體上仍然有6.84噸黃金流入，表明ETFs仍然受益於1月份強勁的資本流入。

丹麥盛寶銀行（Saxo Bank）大宗商品策略主管Ole Hansen認為，SPDR黃金ETF已經回落至2015年年初的水平，也就是瑞士央行（SNB）撤銷歐元/瑞郎1.20匯率下限之前的水平。Hansen指出，隨著全球經濟和政治不確定性日益消退，投資者風險偏好情緒與日俱增，從而放棄瞭所持黃金頭寸區追逐能帶來更高收益率的資產。

Hansen還補充道，在距離美國聯邦公開市場委員會（FOMC）舉行6月份貨幣政策會議不到兩周之際，投資者估計不會重返黃金市場。

然而，Hansen似乎並不太在意投資資金逃離黃金市場的現象，稱自己仍然看漲金價，因為大部分退出SPDR和其他黃金ETFs的都是長線投資者，這一因素也就意味著投資者退出黃金市場的速度將逐漸減少。

Hansen指出，“我認為黃金ETFs黃金儲備重新擴大的可能性越來越高，”“如果金價下跌，投資者可能就會將其視作逢低入場、建立新頭寸的機會。而如果金價上漲，之前忽略黃金市場的投資者可能會轉入黃金市場。”

Kicto金屬全球貿易主管Peter Hug也認為黃金市場仍然向好，盡管上個月資金外流幅度增大。然而，一些分析師指出，直到投資興趣回升，金價將繼續掙紮才能保持在1200美元/盎司上方。

隨著黃金進入歷史性夏季淡季，巴克萊（Barclays）分析師也認為，黃金ETFs若進一步減持黃金，黃金市場將進一步承壓。巴克萊分析師表示：“實物需求正在減弱，市場上似乎沒有出現力挽狂瀾的投資需求。”

校對：長陽

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